La gestion de patrimoine pour les différentes étapes de la vie
adapter sa stratégie patrimoniale à chaque étape clé de notre existence.
Les fondations au cours de la jeunesse
Au cours de leurs premiers pas dans la gestion de patrimoine, les jeunes actifs commencent généralement par constituer un petit capital. L'objectif est de créer un "coussin" financier pour faire face aux imprévus et financer des projets à court ou moyen terme.
À cette étape, les conseils financiers se concentrent sur l'éducation budgétaire et l'investissement dans des véhicules appropriés. Par exemple, en orientant sur les produits d’épargne classiques (livret A, compte épargne, plans d’épargne en actions (PEA)) qui sont un bon point de départ pour sécuriser ses capitaux.
Les clés :
- épargner régulièrement : même de petites sommes mises de côté chaque mois peuvent faire la différence sur le long terme. Surveillez le taux du placement, de manière à ce qu’il soit supérieurs à celui de l’inflation
- diversifier ses placements : répartir son épargne sur différents supports permet de réduire les risques. Cette étape est assez complexe pour des investisseurs novices et fait généralement appel à un conseiller patrimonial
- se former : il est important de se cultiver en matière de finance pour une prise de décision réfléchie.
La protection de son patrimoine et de ses proches
Pendant la période où l'on établit sa carrière, en même temps que l’élargissement du cercle familial, les objectifs sont axés sur de nouveaux points-clés. Exemple : l'épargne pour l'éducation des enfants, la protection du patrimoine contre les aléas de la vie, la planification fiscale et successoraleLa gestion de patrimoine est un véritable projet de vie qui évolue avec chaque individu. Nos besoins, nos objectifs et notre rapport à nos finances changent au fil des ans. De la jeunesse à la retraite, nous sommes soumis à des mutations et des bouleversements dans de multiples aspects de notre vie. Il est donc essentiel d'adapter sa stratégie patrimoniale à chaque étape clé de notre existence. Les fondations au cours de [...]